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英大基金总经理朱志:公募基金业反洗钱的困境与出路

2019-08-26 09:17:00 编辑:基金速查网

[导读]:反洗钱是金融行业共同的责任,需要行业主体共同参与治理,共享洗钱风险信息。在反洗钱工作日趋专业化的背景下,有必要成立由监管部门领导的反洗钱自律组织,在国内推广FATF、APG、EAG等国际反洗钱组织的经验和做法。

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  又有公募副总,卸任全部在管基金!

  2019年,公募基金行业某头部公司收到行业首张百万级罚单,引起了行业震动。如何看待反洗钱工作以及做好反洗钱工作,更好适应监管要求,切实防范洗钱风险,成为当前公募行业普遍关心的话题。

  动于监管加码

  自1998年起步至今,我国的公募行业已走过20余年。在公募行业这个以保护投资者利益为核心的生态体系中,投研和市场是永恒的焦点,反洗钱长期以来只是一个边缘的话题。

  此次处罚震动了行业。各家公司应对之策不尽相同。有的立足长远,全面排查问题,不惜投入巨资,改造直销业务流程,加快补齐管理短板,如某国资控股的基金公司,首期投入已不下百万;有的精打细算,剑走偏锋,将线上直销流程包装成代销模式,转移监管风险。随着金融业全面从严监管成为常态,基金公司分类监管逐步走近,基金公司当下采取的应对之举,会深远影响其未来发展空间。

  近年来,央行反洗钱执法检查力度持续加大。进入2019年之后,反洗钱监管持续加码,基金行业开始受到关注,首家基金公司受到重罚。处罚事由一是未按规定履行客户身份识别义务;二是未按规定报送大额和可疑交易报告。 ... 网页链接

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