银行代销

Wind数据显示，截至11月13日，今年以来新成立基金974只，总发行份额接近万亿份。其中，11月新成立基金发行份额突破1000亿份，新成立股票型基金发行份额达755.80亿份，创下2015年6月以来的新高在此次中证A500指数相关产品的发售中，银行渠道明显发力，成为这波发行潮中的主力军。业内人士认为，被动指数产品成为未来权益市场主力军已是大势所趋，代销渠道也需要顺应新形势(2024-11-15 05:39:00)

上市公司半年报披露完毕，基金投顾机构的“成绩单”也随之揭晓。今年上半年，权益市场波动较大，主动权益类基金赚钱效应减弱，蚂蚁基金、招商银行等头部代销机构的盈利能力下滑，基金投顾机构又能否幸免？“仍然看好未来互联网和AI数智化的潜力。从盈米基金的平台数据来看，同一组别的投顾团队单个顾问的人均服务客户数量高达300人。(2024-09-02 18:00:00)

喻智称，投资者无论是购买银行理财还是信托、私募产品，都需要树立风险意识。另外，从金融监管部门的角度来看，其职责和证监会并不完全一致，防控风险、推动行业高质量发展是主要工作之一，至于金融机构如何投资权益类市场、具体产品如何选择并不会过度干涉。(2024-08-12 11:30:00)

领先优势扩大公募总规模逼近30万亿元随着今年权益市场回暖，我国公募基金管理总规模达29.3万亿元，创历史新高，这一数据相比银行理财存续规模高出2万多亿元，逐渐扩大了领先优势“股份行银行理财产品规模的增长来自理财公司本身业绩，而拓展代销渠道是重要原因。”沪上一位理财公司人士表示，在银行理财公司独立之后，国有大行理财公司对母行的渠道依赖性更重，股份行理财公司被迫进行渠道扩张，后者的增长性更强。(2024-03-24 00:18:00)

十家公募上半年净利润出炉：华夏暂时领先 东吴、兴银基金降逾三成此外，半年报显示，国海富兰克林将继续做强公司在权益及海外投资的特色，不断提升市场品牌效应，同时稳步做大固收规模；努力扩大充实客户基础，提升户均持有规模；拓展机构覆盖深度，提升与保险、银行合作的广度与深度，持续开拓券商、基金投顾等机构客户，做大旗舰基金规模;进一步开拓和维护蚂蚁、天天等头部第三方代销机构，提升在第三方渠道的市占率；继续积极发展投顾业务，丰富投顾策略，进一步拓展投顾代销渠道，争取做大投顾规模。(2023-08-21 07:06:00)

立足当下，随着无风险利率下调，“存款搬家”的现象或将强化；此外，2023年预期将面临一个逐步改善、向好的经济环境，权益市场的投资机会有待挖掘。(2023-05-31 00:00:00)

此外，债券型基金依然是新发主力，“股票+混合”型的权益类基金数量相对较少。不过从各家券商今年代销的基金来看，权益类基金代销规模的比例保持较高水平，以“股票+混合”公募基金保有规模与非货基金保有规模比值来看，有51家在90%以上，最高为长城证券(002939)录得99.05%。(2023-05-11 00:00:00)

有业内人士指出，对于机构之间的合作，往往也存在着一些关联，特别是对于客户数量较少的代销机构更是如此，但囿于场地运维、人员培训及其他相关费用的开支不菲，长期如此显然不是此类中小代销机构的生存之道。(2023-05-10 00:00:00)

私募债券产品，迎来最新备案要求。对于主打债券产品的私募机构影响多大？根据近日媒体报道消息，监管机构与各大托管机构召开内部会议，针对固收类私募产品设置了单独的备案口径，并在投资集中度、开放日、投城投债比例等多方面提出要求该负责人还指出，实际上当前业务过程中，以银行渠道代销为主、TOF结构、固收策略的这类业务，会在中基协的备案窗口意见限制下，也会有些限制。所以对于行业来说预计未来一段时间，新发债券类私募基金可能会有一定的量的减少。(2023-04-14 00:23:00)

第三方机构是财富管理行业的补充者，以蚂蚁基金为例，主要服务于长尾用户，人均投资金额仅约为8000元。同时，互联网机构根植于基因的是数字化能力，能帮助基金公司降本增效，持续探索为用户提供深度的陪伴服务。(2023-04-04 00:00:00)

中国社会科学院社会发展战略研究院研究员、世界社保研究中心秘书长房连泉表示，目前个人养老金产品主要依靠银行代销，但银行销售的养老金产品未实现全覆盖。他建议完善个人养老金国家公共服务平台信息系统，并统一与金融机构进行链接，在该平台不仅能查询所有投资产品，而且是个人养老金产品“超市”，消费者可以通过不同渠道真正自由选购。(2023-04-03 00:00:00)

券商中国记者最新获悉，资管大佬杨东的新产品近日在兴业银行私人银行结束募集，最终大卖近34亿元，成为年内首只爆款明星私募。“当前全球流动性加速收紧，国内经济仍处于弱复苏阶段，宏观政策支持力度加大，通胀整体趋于回升，建议均衡配置资产，择机布局国内权益类资产。建议稳健为主，以基本面为主导均衡配置大类资产。”报告称。(2023-02-18 00:06:00)

究其原因，还是因为股市的持续调整，ETF基金成为波段交易和博反弹的利器，这在几家ETF基金大公司中就能看出端倪，比如华泰柏瑞、南方、华夏、易方达等基金公司，其中华泰柏瑞沪深300ETF规模，一举突破800亿元，成为市场中最大的权益类ETF基金。同样，南方基金、国泰基金等公司旗下的ETF基金，规模也是突飞猛进，成为市场赢家。(2023-02-15 00:00:00)

但监管趋严的背后，是对相关机构自律意识的提升，违规的基金代销机构，无法保证投资者的合法权益，容易伤害投资者利益，同时，也会影响代销的公募基金的商誉。因此基金代销机构的相关业务也成为监管的重点规范领域。(2023-02-13 00:00:00)

在连续3个月的大幅净流入后，外资流入节奏放缓，而市场风格出现明显切换，“春季躁动”行情能否持续？从国内增量资金角度，根据券商中国记者从部分银行和券商等代销机构渠道了解情况看，今年至今无论私募还是公募基金整体销售情况不如往年，销售进程缓慢，多家私募机构已做好较长时间募集的准备，部分机构近期仍有赎回压力。“科技股的特性决定了高贝塔。”睿郡资产管理合伙人、首席研究官董承非认为，从长线来看，选择质优的一些小盘科技股，作为自己的长线配置。(2023-02-10 11:55:00)

近年来，随着移动互联网的发达与自媒体的发展，声誉风险是金融机构面临的主要风险之一。为了帮助银行更好地提高合规意识和品牌形象，财联社旗下鲸平台，联合舆情分析系统产品-信鸽，以权威法规为指导，利用专业大数据技术，共同制定了声誉风险评分体系，于每周发布上市银行品牌声誉周度榜单。(2022-12-19 00:00:00)

黄大智认为，近两年无论是银行、保险，还是第三方的独立销售机构，都存在注销公募基金销售牌照的情况。(2022-11-25 00:00:00)

另一方面，监管需及时向市场公开披露典型基金代销乱象及风险防范提示，同时加大对此类代销违规行为的处罚力度，提升机构违规成本以形成威慑，从而促进机构完善业务管理，维护市场正常秩序，保护投资者合法权益。(2022-11-01 00:00:00)

“随着监管进一步的规范出台，行业更加健康透明地发展，更多有志于投顾事业的伙伴加入，基于各自的能力与禀赋做好投资者的服务，未来的基金投顾应该是千帆竞发、百团大战。”肖雯展望道。(2022-10-17 07:00:00)

银河证券指出，银行的公募基金代销保有规模市场领先，增速改善，有助紧抓财富管理市场机遇，拓展盈利空间。就当前阶段而言，银行代销业务面临独立基金销售机构和券商的竞争以及A股市场震荡调整的影响，但居民可投资资产增长和高净值人群发展趋势不变，叠加部分银行已从客户分层、开放平台、公私联动和金融科技等多领域布局，财富管理赛道价值不变，面临中长期扩量提质空间。银行的公募基金代销保有规模市场领先，增速改善，有助紧抓财富管理市场机遇，拓展盈利空间，促进中收增长。(2022-08-11 07:58:00)

王晖同时指出，经过年初以来的市场调整，大的风险基本释放，此时介入基金代销业务对于银行来说是一个非常好的“时机”。(2022-08-09 00:00:00)

谈及未来基金代销市场的格局变化，盘和林认为，一方面，券商在基金代销领域话语权在上升。另一方面，拥有线上入口的金融机构占据更多用户流量，通过在线入口导入用户的方式，会进一步增强其基金代销业务；一些金融机构也会和互联网巨头合作，通过嵌入方式来增加自身基金的销量。(2022-08-02 00:00:00)

数据显示，本次公布的百强代销机构名单中，有51家券商、27家银行、20家独立基金销售机构与2家保险及代理机构。(2022-07-28 00:00:00)

谈及未来基金代销的格局，郭施亮认为，未来格局仍以较有特色的零售业银行巨头为代表，蚂蚁基金、天天基金主导的第三方销售平台会保持一定规模。互联网销售平台的费率优势较为明显、页面功能比较完善、便捷度较高，银行在获客成本上比较有优势，如果降低费率，并在功能引导、页面引导方面能迎合互联网的发展趋势，则会持续巩固基金代销地位。(2022-06-15 00:00:00)

一个好的现象是：越来越多银行正在更注重客户的持仓合理性和账户健康度。比如招商银行(600036)、平安银行(000001)、建设银行(601939)均在APP设置模块，支持客户检视自身最新资产配置分布、客户经理对其的配置建议，甚至展示其配置方案跟实际产品之间的模拟收益对比等，强化与客户利益的一致性。(2022-05-23 00:00:00)