[导读]:银华日利的初衷是为了符合股民交易习惯，每日赚的收益一目了然，否则持有很长时间的货币ETF，你的股票账户里它还是100元上下几分钱，显示不来收益。
说起货币基金，我们已经习惯了用万份收益和年化收益率来衡量它的收益，不会傻傻看着他们的净值发呆，都是1元或者100元，和大宝一样天天见。
然而请教一下：以下这两个是什么鬼？
当然是特例了，这两只产品都是目前少有的净值型货币基金，他们不公布万份收益和七日年化收益率，而是公布净值，每天的收益都体现在净值变化之中。
净值型货币基金的估值方法和其他货币基金是一样的，采用摊余成本法，并且兼顾“影子定价法”避免出现重大误差。在收益分配上有所区别，银华日利每年进行一次收益分配，收益分配基准日为当年度12月15日，如该日为非工作日，则提前到最近一个工作日；基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过15个工作日；收益分配基准日每一类基金份额净值超出该类基金份额面值的部分将全部予以分配。也就是可以简单理解为，一年分配一次，一次分掉全年的收益。前海开源尊享每年收益分配次数最多为 12 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%。这个安排就非常灵活了，并非强制性的。 ... 网页链接